仙台おすすめファクタリング会社3選！メリットや注意点を解説

美しい自然豊かな杜の都として知られる仙台市は、宮城県の中部に位置する東北地方唯一の政令指定都市です。そんな仙台には多くの中小企業が存在しています。

中小企業の成長と発展において、資金調達は重要な要素です。しかし、伝統的な融資方法には多くの制約と時間がかかることがあり、企業のキャッシュフローに負担をかけることがあります。そこで、仙台地域の企業が注目しているのが「ファクタリング」です。ファクタリングは、売掛金を現金化するスピーディでスマートな方法として、急速に広まっています。

この記事では、仙台地域でファクタリングを検討している企業に向けて、おすすめのファクタリング会社を3社ご紹介します。また、ファクタリングのメリットと注意点についても詳しく解説していきます。

ファクタリングとは

ファクタリングとは、企業が売掛金を早期に資金調達するための金融取引のことです。相手取引先の売掛金を、ファクタリング会社に売却し、ファクタリング会社がその請求書額から手数料を引いた金額を調達してくれるサービスです。そのため、売掛金回収までの間の資金繰りに大いに役立ちます。

ファクタリングの仕組み

ファクタリングは大きく分けると「買取型」と「保証型」があります。「買取型」には「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。

・保証型:売掛金を回収できなくなることを回避するための保険(信用度の低い会社との取引のために利用)

・買取型:売掛債権を売却し資金調達する方法(資金調達のために利用)

2社間ファクタリング

売掛先に売掛債権譲渡の承諾を得る必要がない分、スピーディにファクタリングが行える。利用者がファクタリング会社に送金をせず、別の支払いに充ててしまうなどのリスクがあるため、手数料は3社間ファクタリングより高めに設定されている。

2社間ファクタリングを利用する際の流れは以下のようになります。

• 1.ファクタリング会社に申し込む：必要書類を出し、ファクタリング会社の審査を待つ。その後、買取条件を提示してもらう
• 2.ファクタリング会社と契約：ファクタリング会社からの入金を待つ
• 3.売掛金の入金後、ファクタリング会社に支払う

3社間ファクタリング

利用者は、売掛債権をファクタリング会社に譲渡する旨を売掛先に通知してファクタリングを行う。3社間だと、売掛先からファクタリング会社へ直接売掛金が支払われ、未回収のリスクが低くなるため、2社間ファクタリングと比べると手数料が安く設定されている。

• 1.ファクタリング会社に申し込む：必要書類を出して、買取条件を提示してもらう
• 2.ファクタリング会社が審査：審査を待つ
• 3.ファクタリング会社と契約：売掛債権の買取、ファクタリング会社からの入金を待つ
• 4.ファクタリング会社が通知：債権譲渡契約の承諾
• 5.ファクタリング会社に支払い：ファクタリング会社に売掛金を支払う

ファクタリングは迅速な現金調達を可能にし、企業のキャッシュフローを改善する手法です。企業は相手取引先の支払いを待つことなく、早期に資金を手に入れることができ、業務の継続や成長に役立てられます。

仙台おすすめファクタリング会社3選

仙台でファクタリングを検討している企業の皆様に、信頼性と実績のあるファクタリング会社を3社厳選してご紹介します。これらの会社は、仙台の個人事業主、中小企業から大手企業まで幅広いニーズに対応し、資金調達のサポートを提供しています。ビジネスの成長をサポートするための最適なパートナーを見つけるお手伝いをいたします。

ベストファクター

出典：ベストファクター公式サイト

「ベストファクター」は、電話やWebから申し込みができるため、仙台の方でも安心して利用可能です。また、ベストファクターは、償還請求権なしでの契約となり、万が一売掛金の回収が困難時でも、利用者が売掛金を支払う義務が生じない取引ができます。

買取可能額は30万円～1億円、買取手数料は2％～となっています。申し込み画面から請求書を送信するだけで、最短24時間以内で入金可能です。

2社間・3社間どちらも利用できるため、会社の状況に合わせて選べます。利用する際に担保や保証人は不要のため、まずは無料で相談してみてはいかがでしょうか。

ビートレーディング

出典：ビートレーディング公式サイト

「ビートレーディング」は仙台支社もあり、個人事業主、法人、幅広い業種のファクタリングにも対応している大手ファクタリングサービスです。

PCやスマホがあれば、申し込みから契約までオンラインで完結します。審査に必要な書類は通帳のコピーと売掛債権の2点のみのため、審査まで簡単に進めることができます。

また、買取可能額は無制限、資金調達までの時間は最短2時間と急な資金が必要な方にも対応しています。

月間1000件の豊富な買取実績があるため安心して利用できます。まずは無料で相談してみてはいかがでしょうか。

アクセルファクター

出典：アクセルファクター公式サイト

「アクセルファクター」は、審査を通過後、5割以上が即日入金で対応するなどスピード感があり、専属担当者により徹底サポートが充実しているファクタリングサービスです。

買取手数料は業界水準よりも低い2%～となっています。また、買取可能額は無制限なので、少額の利用から数億円といった高額の利用まで幅広くサポートします。

契約方法は、来社・オンライン・郵送の3パターンから選ぶことができます。法人の方はもちろん、個人の方でも利用できます。

他社を利用している方の乗り換えや複数社で相見積もりをしている方でも歓迎しています。まずは、無料で相談してみてください。

▼こちらの記事では、その他のおすすめファクタリング会社も紹介しているので参考にしてください。

仙台でのファクタリングの需要

仙台におけるファクタリングの需要は、中小企業の成長や持続可能なビジネス運営に不可欠な要素として高まってきています。企業はファクタリングを通じて迅速な現金調達とキャッシュフローの最適化を実現し、市場に活力をもたらしています。

中小企業の資金調達ニーズ

仙台には多くの中小企業が存在し、成長、事業拡大をしていくために、よりスピーディな資金調達が必須です。そのためには、ファクタリングは急務の資金調達手段として魅力的です。

売掛金のスピーディーな資金調達

企業は商品やサービスを提供した後、通常は売掛金の回収まで数週間～数ヶ月の期間を待たなければなりませんが、ファクタリングを利用することで、未回収の売掛金をスピーディに現金化することができます。

キャッシュフローの改善

ファクタリングを活用することで、企業はキャッシュフローを改善することができます。支払い期日を守りながら新規事業などに着手することができ、企業の運営がスムーズに進み、成長していくチャンスを掴むことができます。

仙台でのファクタリングのメリット

ファクタリングは、仙台の中小企業にとって、資金調達とキャッシュフローの改善において有効手段と言えます。通常の融資方法とは異なるファクタリングは、素早さ、柔軟性、そして信頼性が備わっています。これから、なぜ多くの企業がファクタリングに注目しているのか？ファクタリングの魅力を一緒に探っていきましょう。

迅速な資金調達が可能

ファクタリングは、売掛金を通常の回収期間を待たずに現金化できる手段です。仙台の企業において、急な資金が必要になった場合に、迅速に対応するための資金調達が可能です。

キャッシュフローの改善

ファクタリングを活用することにより、早期に資金調達ができることでキャッシュフローが改善して、運転資金不足のリスクを軽減することができます。

信用リスクの軽減

ファクタリング会社は、通常、相手取引先の信用評価を行い、信頼性の高い請求書を受け入れるため、企業は不良債権のリスクを軽減することができます。

中小企業に適した手段

仙台の中小企業において、ファクタリングは通常の金融機関の融資よりも、手軽で柔軟性がある資金調達手段となります。

競争力の向上

迅速な資金調達によって、企業は市場での競争力を維持し、新たなビジネスチャンスに挑戦していく余裕を持つことができます。

仙台のファクタリングの注意点

ファクタリングは便利な資金調達手段である一方、注意すべきポイントも存在します。そのため、仙台でファクタリングを検討する際には、仙台特有の状況やニーズに合わせて、ファクタリングの注意点を理解することが大切です。安心してファクタリングを利用するために、以下に仙台のファクタリングに関する留意点を詳しくご紹介していきます。

ファクタリング会社の選択

仙台で利用できるファクタリング会社は多数存在しますが、それぞれが異なる条件や手数料を提供しています。信頼性の高いファクタリング会社を選択するためには、契約条件を注意深く検討しましょう。

契約書の内容

ファクタリングの契約書は必ず注意深く読みましょう。手数料、手続き、支払い条件、契約期間などの詳細を確認し、透明性のある契約を締結しましょう。

相手取引先とのコミュニケーション

ファクタリングを利用する場合、相手取引先とのコミュニケーションが円滑でなければなりません。3社間ファクタリングでは、ファクタリング会社は相手取引先に対して請求書の支払い通知を行います。この過程において相手取引先との信頼関係を損なわないよう注意が必要です。

仙台のビジネス環境

仙台は地域特有のビジネス環境を持っていて、これを理解することが大切です。業界や競合他社に関する情報を収集し、ファクタリングの戦略を適切に調整しましょう。

法的規制の遵守

仙台でのファクタリング取引には、日本国内の法的規制を遵守しましょう。法的要件や税務に関するアドバイスは専門家から受けることをおすすめします。

法的規制の遵守

仙台でのファクタリング取引には、日本国内の法的規制を遵守しましょう。法的要件や税務に関するアドバイスは専門家から受けることをおすすめします。

仙台ファクタリングで成功への一歩へ

この記事では、仙台でファクタリングを検討する企業向けに、3つのファクタリング会社をご紹介しました。仙台で、ファクタリングはビジネスの資金調達における有力なツールとなっています。仙台の中小企業から大手企業まで、様々なビジネスニーズに対して、スピーディな資金調達と企業の成長をサポートしています。

ファクタリングを上手く活用することで、未回収の請求書を即座に現金化し、資金調達の制約を解消することができるでしょう。今後の企業が飛躍していくためには、最適なファクタリング会社を選ぶことが成功への鍵となります。資金調達のプロセスをスムーズにし、新たなビジネス機会を追求する一歩を踏み出していきましょう。