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この記事は、名古屋でファクタリングの利用を検討していて、なるべく早く資金調達したいという方々にぜひ読んでいただきたい内容です。ファクタリング会社を選ぶときには、できれば、即日入金できるだけでなく、手数料が安いなど、お得なファクタリング会社を選びたいですよね。
そこで、名古屋で即日入金可能や手数料を抑えたファクタリング会社を紹介していきます。それぞれのファクタリング会社を比較して、自分に合った会社を選んでいきましょう。
目次
ファクタリングとは
ファクタリングとは、自社の保有する売掛金をファクタリング会社に売って、手数料を差し引いた代金を受け取る資金調達方法のことです。売掛金の入金日までの資金繰りで困っている場合は、その売掛金を売却して早期に資金調達することにより経営が安定していくでしょう。
ファクタリングには、「買取型」と「保証型」の2つの種類があり、「買取型」の目的は資金調達ですが、「保証型」は売掛金の貸倒れのリスクに備える保険のような目的で利用されます。
また、「買取型」には「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。一般的には、資金調達が目的でファクタリングを利用することが圧倒的に多いため、この記事では、ファクタリングといえば「買取型」のこととして解説していきます。
保証型
売掛金の貸倒れのリスクに備える保険のような目的で利用されます。保証型は売掛先が倒産するなど貸倒れとなってしまった後に保証金が入金されます。
買取型
売掛金をファクタリング会社に売却し、手数料を差し引いた代金を現金で受け取ります。ファクタリング会社が取引先に代金を回収します。
買取型には「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。
2社間ファクタリング
2社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社の2社間において契約する取引のことです。売掛先に売掛債権譲渡の承諾を得る必要がない分、スピーディにファクタリングが行えます。
ただし、自社がファクタリング会社に送金をせず、別の支払いに充ててしまうなどのリスクがあるため、手数料は3社間ファクタリングより高めに設定されています。
3社間ファクタリング
3社間ファクタリングは、自社とファクタリング会社と売掛先の3社間において契約が行われます。自社は、売掛債権をファクタリング会社に譲渡する旨を売掛先に通知してファクタリングを行います。
3社間だと、売掛先からファクタリング会社へ直接売掛金が支払われ、未回収のリスクが低くなるため、2社間ファクタリングと比べると手数料が安く設定されています。
名古屋でおすすめのファクタリング会社7社
愛知県には、世界に誇れるトヨタ自動車があります。そのため県内には関連した企業もたくさんあり、名古屋市周辺でも製造業がとても盛んです。製造業では、昔から売掛金により入金サイクルが長く、企業を悩ませています。
銀行融資の審査がとおらないで、資金繰りで苦労している企業は、ファクタリングを利用することでその悩みを解決することが可能です。ファクタリングは、最短で当日中に資金調達することもでき、緊急の場合はとても心強いでしょう。
しかし、ファクタリング会社はたくさんありますので、やみくもに探してもなかなか決めることは難しいと思います。これから即日入金ができる名古屋で利用可能なファクタリング会社を紹介していきますので、参考にしてください。
QuQuMO(ククモ)
出典：QuQuMo公式サイト
「QuQuMo」は、申込から契約までオンライン完結でき、最短2時間のスピード入金が可能です。償還請求権なしで契約可能なので、初めての人も安心して利用できます。
必要書類は、請求書と通帳の2点のみのため、他社に比べて少ないです。また、買取金額は、無制限になっているため幅広い方におすすめです。
買取手数料は、1%～と業界平均水準よりも低くなっています。ただし、2社間ファクタリングのみの利用となっているので注意が必要です。
QuQuMoはオンラインで契約が完了するので、全国に対応しています。まずは、無料での相談をしてみてください。
ベストファクター
「ベストファクター」は、最短24時間での資金調達が可能で、平均買取率が92.2％と高い水準を誇るファクタリング会社です。
お客様のキャッシュフロー改善を第一の目的としているため、業界水準よりも低い買取手数料2%～利用することができます。また、お客様情報の保護を高度なセキュリティーで保護しているため、安心して利用できるのも特徴です。
契約に必要は書類は、本人確認書類、入手金の通帳、取引先との契約関連書類の3つです。買取額は、少額の数十万円から1億円まで可能となっています。
2社間、3社間どちらも利用できるので、お客様の状況に合わせることができます。まずは、ベストファクターに無料で相談してみてはいかがでしょうか。
ビートレーディング
「ビートレーディング」は、東京、仙台、名古屋、大阪、福岡に拠点を持ち、日本全国に対応しています。最短2時間でスピーディーな資金調達が可能なファクタリング会社です。
契約方法は、来社・オンライン・訪問と3つのパターンがあるため、お客様の状況に合わせて選ぶことができます。また、取引の対象は個人事業主、法人問わず対応し、買取金額の上限も設けていません。
また、2社間・3社間どちらも利用可能で、手数料は2社間の場合は4%～、3社間の場合は2%～となっているため、手数料を安く抑えたいのであれば3社間の利用がおすすめです。
ビートレーディングは2012年の創業以来、取扱件数5.2万件以上、累計取扱高1,170億円と実績があります。ファクタリングの利用を検討している方は、まずは無料相談を申し込んでみてはいかがでしょうか。
株式会社No.1
「株式会社No.1」では、最短即日で事業資金を調達できるスピード対応を強みとしています。資金繰りや資金調達の悩みに利用者の立場に立ってサポートをしていて、緊急時に頼りになるファクタリング会社といえます。
資金調達までの時間は、書類が揃っていれば最短60分で完了。必要書類は以下の4点あります。
- 過去直近の取引入金が確認できる書類（入金通帳・当座通帳・当座照合表）
- 決算書直近二期分（勘定科目明細付で税務申告済みの捺印のあるもの）
- 成因資料（請求書・発注書・納品書など）
- 取引先企業との基本契約書（無い場合は要相談）
買取可能額は、50万円～5,000万円となっており少額から利用することができます。また、2社間・3社間ともに利用可能となっており、2社間の場合の手数料は5%～15%、3社間の手数料は1％～5％となっています。
個人事業主、法人のどちらの方も利用することができるので、まずは相談してみてはいかがでしょうか。
JTC
出典：JTC公式サイト
JTCは、名古屋本社をはじめ東京、大阪に拠点を構え、全国の中小企業向け資金繰り対策を専門とするファクタリング会社です。融資とは異なり、審査対象は売掛金の取引内容になるので、財務内容が悪く融資を受けられない方でも利用できます。
利用可能金額は100万円から最高額は上限なしで、最短1日で資金調達を実行した実績が多数あります。面談での契約となるため、直接担当者と顔を合わせて話せる安心感があるのもJTCを利用するメリットです。
土日や祝日の対応も可能で、出張または来社での契約となります。2社間、3社間どちらも可能となっており、手数料は1.2%～と業界水準よりも低いです。
ファクタリングの利用を検討している方は、一度JTCまで相談してみてください。
グローバルサービス
グローバルサービスは、300万円以下の取引に特化して小回りの利く柔軟対応で、特に小規模法人、個人事業主を優先的に対応してくれます。書類のみで審査してくれるため、審査前の来店は不要で忙しい企業にも優しい対応です。
買取可能額は30万円～1000万円で、資金調達までの時間は最短で1日で可能となっています。
また、契約方法は直接来店するか担当者が訪問するかの2パターンから選ぶことができます。
銀行からの融資が受けられない場合やキャッシュフローにお悩みの方々は、相談してみてください。
PMGピーエムジー
出典：PMG公式サイト
PMGはファクタリング事業だけでなく、資金調達や経営のコンサルティング事業も行っています。プライバシーマークもあり、個人情報の管理が適切である会社のため利用者にとって安心できます。
申し込みから契約までオンラインで完結するため、手間なく利用できます。また、買取可能額は最大2億円までとなっていますが、それ以上の場合も相談可能です。
法人、個人に関わらず利用できるので、まずは無料で相談してみてください。
▼こちらの記事では、その他のおすすめファクタリング会社や特徴を紹介しているので参考にしてください。
資金調達を考えている人におすすめのファクタリングサービスを紹介します。初めてでも悩まないように、選び方や悪徳業者の特徴などもまとめました。メリット・デメリットはもちろん、申し込みの流れなどもまとめたので参考にしてください。
名古屋でファクタリングを利用する際の注意点
名古屋でファクタリングを利用する際には、いくつかの注意点があります。以下、確認しましょう。
手数料の比較検討する
ファクタリングを利用する際は、複数のファクタリング会社から見積もりを取って比較しましょう。ファクタリング会社によって、手数料、サービス内容は大きく異なります。複数のファクタリング会社から見積もりを取って比較検討し、自分に合ったファクタリング会社を見つけることが大切です。
契約内容をよく確認する
ファクタリング会社と契約する際には、契約書の内容をよく確認しましょう。手数料や回収保証の有無、売掛債権の譲渡など、重要な内容が記載されています。
安心できるファクタリング会社を選ぶ
ファクタリングは、最短1日で現金化できる便利な資金調達方法です。しかし、手数料がかかるなどの注意点もあります。ファクタリングを利用する際は、手数料やリスクを理解した上で、契約内容を確認して安心できるファクタリング会社を選びましょう。
▼こちらの記事では、即日対応のおすすめファクタリング会社を紹介しているので参考にしてください。
ファクタリングは現金化までのスピードが早いので経営者にとって有効な資金調達方法の一つです。ここでは、ファクタリングの仕組みと手順、ファクタリング会社の選び方や即日ファクタリングできる会社、ファクタリング利用の注意点を紹介します。資金調達スピードや手数料などは会社によって異なるので最適な会社を選びましょう。
