運送業のファクタリングおすすめ5選！資金操り悪化は解決できる？

多額の車両費がかかったり燃料費高騰の打撃を受けたりと、運送業は資金操りが悪化しやすい業種として有名です。銀行融資を使えば資金操り改善が期待できますが、審査や入金までの遅さに不安・不満を抱いている人もいるでしょう。

そのような人は、今回紹介するおすすめのファクタリングサービスを使ってみてください。運送業にこそファクタリングがおすすめな理由も紹介します。

運送業におすすめのファクタリング5選

運送業の方がファクタリングを利用するのであれば、「アクセルファクター」がおすすめです。「PMG」や「ベストファクター」などを選んでも失敗しないでしょう。ここでは、運送業におすすめのファクタリングを5種類紹介します。

アクセルファクター

出典：アクセルファクター公式サイト

「アクセルファクター」とは、経営革新等支援機関の認定を取得したファクタリングサービスです。これは、中小企業に対して専門性の高い支援を行えるという証拠です。

そのため、現在資金操りに困っている企業でもアクセルファクターに相談をすれば解決する可能性が高いでしょう。また、早期申込割引を実施しているのもアクセルファクターの特徴です手数料が最大2%割引されるので、ぜひ活用してください。

PMG

出典：PMG公式サイト

「PMG」はしっかり実績があるファクタリング業者で、プライバシーマーク認定企業なので安心感が高いのが特徴です。

また買取可能額も比較的高い～2億円の設定です。

最短即日と入金も早い傾向にあり、安心感を持ちつつ大きな金額を急いで調達したい方はご検討をおすすめします。

ベストファクター

出典：ベストファクター公式サイト

「ベストファクター」とは、最短24時間以内に入金対応をしてくれるファクタリングサービスです。対応が非常に早いので、早急に現金が必要な方でも安心してサービスを利用できます。売掛債権の平均買取率は92.2%です。

他社に負けないほど高いので、より安心できますね。また、建設業の方が多く利用しているサービスな点もベストファクターの特徴です。建設業に精通したスタッフが多いと予想されるので、疑問・不安があれば遠慮なく相談してください。

ラボル

出典：ラボル公式サイト

「ラボル」とは、フリーランス・個人事業主向けのファクタリングサービスです。独立直後でも利用可能なので、誰でも使いやすいと言えます。もちろん、業種・職種は問いません。新規取引先の売掛債権でもOKです。

また、24時間365日振込を実現しているのもラボルの特徴です。銀行の営業時間に制限されないので、使い勝手がよいですね。

QuQuMo

出典：QuQuMo公式サイト

「QuQuMo」とは、オンライン完結でスピードを追求するファクタリングサービスです。早ければ、申し込みから2時間で買取金額が入金されます。急ぎの場合でも安心してサービスを利用できますよ。

また、債権譲渡登記の設定が不要なのもQuQuMoの特徴です。余計な費用・手間がかからないので、ストレスなく納得のいく形で資金調達が実現するでしょう。

運送業対応のファクタリングの選び方

運送業に対応しているファクタリングを選ぶ際は、手数料の高さを確認しましょう。償還請求権の有無や希望金額の買取に対応しているかなども確認してください。ここでは、そのような運送業に対応しているファクタリングの選び方について説明します。

手数料は適正か

ファクタリングを利用する場合は、手数料がかかります。売掛金の買取金額や契約内容に応じて変動するのが一般的です。大体目安は2社間ファクタリングが10〜30%、3社間ファクタリングが1〜9%と言われています。

適用される手数料を見て、適正な値か確認しましょう。手数料が適正値から大きく外れている場合は、何か事情がある可能性が高いと言えます。担当スタッフに質問をして、しっかり理由を聞きましょう。

素早く入金処理をしてくれるか

たくさんの業種がある中で、運送業は突発的な出費が発生しやすいと言えます。そのため、できる限り早く入金処理をしてくれるファクタリングサービスを選んだ方が安心でしょう。入金スピードは、契約内容や審査の状況など、さまざまな要素によって決まります。

事前シミュレーションができるなら、それを使って自分だと大体何日で現金を手に入れられるのか調べてみてください。

償還請求権なしで契約を結べるか

償還請求権とは、債務者から売掛金が支払われない場合に、金銭債権をさかのぼって償還の請求ができる権利のことです。償還請求権ありでファクタリングの契約を結ぶと、売掛先が倒産した際に利用者が売掛金の支払いを肩代わりしなければいけません。

非常にリスクが高い取引と言えます。安全な形で資金調達をしたい人は、償還請求権なしで契約を結べるファクタリングサービスを選びましょう。

希望する金額の買取に対応しているか

ファクタリングは売掛債権を買取してくれるサービスです。しかし、無制限に買取してくれるわけではありません。利用するサービスごとに、買取可能額が決まっています。

小口債権の売却を考えている人は下限額、大口債券の売却を考えている人は上限額を確認しましょう。なお、サービスによっては売掛債権の一部だけの買取にも対応しています。このプランを活用すれば手数料の負担を抑えて資金調達ができるので、便利ですよ。

申し込み・審査の選択肢は豊富か

最近のファクタリングサービスは、さまざまな申し込み・審査方法を用意しています。店頭・郵送・オンラインなどとたくさんあるので、自分が希望する申し込み・審査方法に対応しているか確認しましょう。なお、各申し込み・審査方法の特徴は以下にまとめました。

運送業にこそファクタリングがおすすめな理由

運送業の方には、さまざまな資金調達の方法があります。その中で、ファクタリングをおすすめする理由は審査が厳しくないためです。新規開業業者でも利用できるため、無担保・無保証で利用できるためなどの理由もあります。ここでは、各理由の詳細について説明します。

審査が厳しくないため

銀行融資のような借入の審査では、サービス利用者の返済力がチェックされます。運送業者の方の返済力に問題があれば、貸し倒れリスクが高いと判断されて融資はしてもらえません。業績が悪化している運送業者の方は審査に落ちやすいので注意しましょう。

しかし、ファクタリングで重要視されるのは売掛先企業の信用力です。売掛金の回収先は売掛先企業だからです。そのため、運送業者の方の返済力に問題があったり業績が悪化していたりしても、ファクタリングであれば審査に通る可能性があります。

融資よりも審査の基準が緩いので、ファクタリングは資金調達しやすいと言えるでしょう。

新規開業業者でも利用できるため

基本的に業歴が短い運送業者に対して、銀行は融資してくれません。他の資金調達でも審査落ちする可能性が高いので、新規開業業者は資金調達に苦労するでしょう。その問題を解決してくれるのが、ファクタリングです。

ファクタリングは、実在する売掛債権と売掛先企業の十分な信用力があれば業歴問わず利用できます。フリーランスや個人事業主でも審査に通る可能性が高いので、非常に利用しやすいでしょう。

無担保・無保証で利用できるため

運送業は、不安定な業界です。そのため、銀行融資を受ける際は他の業種よりも担保や保証の重要度が高くなります。しかし、担保や保証は簡単に用意できるものでもありません。担保や保証を用意できないことで、頭を抱えている事業者も多いでしょう。

そこで役に立つのがファクタリングです。ファクタリングは、売掛債権の買取という性質上、無担保・無保証で利用できます。

素早く資金調達ができるため

ファクタリングの強みは、他の資金調達方法に比べて現金化までの期間が短いことです。サービスによっては、申し込みから最短即日で入金処理をしてくれます。最も時間がかかると言われている3社間ファクタリングでも、申し込みから1週間ほどで資金調達できますよ。

多額の資金調達も可能なため

運送業だと、しばしば多額の資金が必要になるでしょう。ファクタリングを使えば、数百万円〜数千万円の資金調達をスピーディーにできます。利用するファクタリングサービスによっては、1億円以上の資金調達も可能です。

ファクタリングの注意点

ファクタリングを利用する際は、債権譲渡登記ありでの契約に注意しましょう。契約書の控えや売掛金の支払いルールなどにも注意してください。ここでは、そのようなファクタリングの注意点について説明します。

債権譲渡登記ありでの契約には注意

債権譲渡登記とは、売掛債権が譲渡された事実を公にしたい場合に行う登記です。これを行うと、少し有利な形でファクタリングの契約を結べる場合があります。しかし、資金調達をした事実が売掛先企業に知られる恐れがあるので注意しましょう。

債権譲渡登記を行うと、検索で誰でも登記の情報を確認できるようになるからです。2社間ファクタリングで契約を結んでも、検索されればサービスの利用を知られてしまいます。

思わぬ落とし穴なので、サービスの利用を知られたくない人は必ず債権譲渡登記なしで契約を結びましょう。

売掛金の支払いは一括がルール

2社間ファクタリングで契約を結んだ場合、売掛先企業から振り込まれた売掛金はサービスの利用者がファクタリング会社に支払います。この支払い方法は、一括がルールです。分割払いを認めると、それは金銭の貸付になってしまうからです。

基本的にファクタリング会社は賃金業の登録をしていないので、金銭を貸しつけることができません。もしも、ファクタリング会社なのに分割払いを認めている場合は、悪徳業者の可能性があるので注意しましょう。

契約書の控えは必ず受け取る

ファクタリングの契約を結んだ後には、必ず契約書の控えが発行されます。この控えは、レシート感覚で捨てないようにしてください。何かトラブルがあった際には、こちらも意見の主張を行います。この主張が正しいと証明するためには、契約書の控えが必要です。

なお、契約書の控え発行を拒む業者は後ろめたいことをやっている可能性が高いので、注意しましょう。

実際の手数料は審査後に分かる

ファクタリングでは、シミュレーションツールや見積りなどを活用すると適用される手数料の目安が分かります。ここで表示された手数料がそのまま適用されるわけではないので、注意しましょう。

実際の手数料は申し込みをし、審査が完了した後に分かります。そのため、具体的な手数料を知りたい人は一度審査を受けてみましょう。

運送業は資金操りが悪化しやすい理由

運送業の資金操りが悪化しやすい理由としては、運送費用が不安定なことが挙げられます。売上が不安定、人手不足が発生しやすいなどの理由もあるでしょう。ここでは、各理由の詳細について説明します。

運送費用が不安定なため

車両やバイクなどを使ってものを運ぶ運送業は、多額の燃料費がかかります。燃料費は毎日変動するため、安定しません。最近は、さまざまな理由から燃料費も高騰しています。これが原因で運送業の資金操りは悪化しやすいと言われています。

売上が不安定なため

売上は、大手企業から継続的に仕事を発注してもらえば比較的安定します。しかし、すべての会社が大手企業から依頼を受けるのは不可能です。仕事量の変動が激しい運送会社は売上が不安定になり、資金の動きを把握しにくいでしょう。

なお、繁忙期でたくさんの売上を得てもしっかり資金管理を行わないと、閑散期に資金が不足する可能性が高いので注意してください。

人手不足が発生しやすいため

ネットショップやオンライン個人売買などの普及により、運送業の需要は年々高まっています。しかし、人手は減っているのが現状です。人手不足になると仕事が回らなくなるので、人材を確保しなければいけません。

給与が低いと人が集まらないので給与を少し高めに設定して求人を出しますが、それだと人件費が上がってしまいます。この人件費の高騰により資金操りが悪化している運送業者も少なくありません。

想定外の出費が生まれやすいため

仕事を行うためには、車両が必要です。従業員が事故を起こして車両が使えなくなった場合は、買い替えが必要でしょう。車両を購入する際には、〜数百万円前後の出費がかかります。

運送業は他の業種に比べて想定外かつ高額な出費が発生しやすいので、資金操りが悪化しやすいと言われています。

業務効率の見直しが難しいため

資金操りを改善するためには、業務効率の見直しが効果的です。しかし、再配達になる荷物の量を事前に把握できない運送業は、業務効率の見直しが難しいと言われています。再配達が必要な場合は、何度も同じ道を走らなければいけません。

これは従業員の負担にもなりますし、燃料費圧迫の原因にもなります。もちろん再配達を考慮した最適ルートを考えることもできますが、荷物量の把握が難しいうちは大きな業務効率改善が見込めないでしょう。

まとめ

今回は、運送業におすすめのファクタリングサービスを紹介しました。運送業は、運送費用が不安定だったり人手不足が発生しやすかったりと、さまざまな理由から資金操りが悪化しやすい業種です。

銀行融資やビジネスローンを使えば資金操り改善が見込めますが、面倒な作業が多く、腰が重いという人もいるでしょう。その場合は、今回紹介したファクタリングサービスを使ってみてください。あまり手間をかけることなく資金調達ができるので、非常に便利ですよ。